投資信託にだまされるな！［新版］ 作者: 竹川美奈子
この前読んだ本の内容と殆ど同じ内容だったので、二冊読む必要は無いかも。
両方とも投資信託の基本的な考え方を説明してくれるので、どちらを読んでも良いかなあという感じである。
- 作者: 竹川美奈子
- 出版社/メーカー: ダイヤモンド社
- 発売日: 2010/08/06
- メディア: 単行本
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メモ
アクティブがインテックスに勝てない1つの理由はコストにあります。アクティブファンドの信託報酬はインデックスファンドに比べて、2倍以上も高い。（P.65）
4つの資産に分散投資するのがセオリー
| 日本株式 | 日本債権 |
| 外国株式（先進国＋新興国） | 外国債券（先進国） |
（P.80）
目論見書のチェックをP-CCAPで行う
- Policy（運用ポリシー）
- Cost（コスト）
- going-Concern（継続性）
- Asset（純資産総額）
- Performance（運用実績）
（P.151）
定期的なリバランスを行うことで（そのまま放置した時に比べて）投資リターンが改善されるという結果も出ています。また、毎月とか6ヶ月に一度というように頻繁に行うよりも、3年や5年に1回といった緩やかな頻度のほうがリスクを抑えてリターンをあげる効果があるようです。（P.159）
投信積立でリバランスするには3つの方法がある。
- 比率の増えた投信を売り、減った投信を買うことで調整
- 投信をスポット買いすることで調整
- 積立額を変更することで調整
（P.161）
